经济导刊
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全球金融治理必须坚持守正创新,加强风险防范

陈元 来源: 2021.01.06 09:58:53

 

即将过去的2020年,注定是人类历史上不平凡的一年。突如其来的新冠肺炎疫情席卷全球,给人类社会带来巨大冲击。为阻断疫情,各国采取防范措施,被迫暂停或封锁经济,引发一系列问题、矛盾甚至冲突,不但加剧了全球经济衰退的风险,亦极大地考验着全球金融体系的安全,甚至对全球治理带来巨大挑战。当前的国际政治、经济、金融、科技、文化、安全格局深刻调整,世界正面临着百年未有之大变局。

 

数字化浪潮给金融业带来巨大挑战

 

在抗击疫情中,迅速崛起的数字经济成为全球防疫的重要武器,不但帮助我们取得了武汉保卫战的伟大胜利,并在后期的疫情防控中展现了不可替代的突出作用。与此同时,人工智能、云计算、大数据等数字技术在疫情期间全面向生活、生产的各领域加速渗透,推动了数字经济的快速发展。蓬勃发展的数字经济又成为了抵御全球经济衰退、引领全球经济复苏的新引擎。万物互联、万物数字化的变革浪潮正推动人类社会从互联网时代向数字化时代升级。

全球金融业在疫情冲击和数字化浪潮中面临着新的机遇和挑战。此次疫情加快了数字科技与金融的深度融合,加速了金融数字化转型。而数字经济的崛起也为金融业带来了新机遇。大量的新基建、新产业、新业态的投融资需求不断涌现。新的经济模式呼唤新的金融服务形式,其中,金融科技是新金融的典型代表,是金融与科技深度融合的产物,是驱动现代金融业升级换代的重要引擎。金融科技的开发和运用,将会是未来衡量传统金融机构竞争力的重要指标。数据正成为越来越重要的生产要素,也为金融业带来重大变革。“上云用数赋智”已成为金融机构创新发展的“必选项”。借助于强大的网络和算力,大数据、人工智能、区块链等新技术为金融业带来大量业务革新,使得金融服务更快、更广、更便捷、更精准。

疫情和数字化浪潮也给金融业带来巨大挑战。疫情造成的经济下滑冲击全球金融体系的稳定,各国大多通过超宽松的货币政策暂时稳住了金融市场,但其负作用将长期影响全球经济金融体系。而疫情导致的全球供应链重塑,使得依赖关键核心技术的数字金融科技系统的安全面临新的挑战。在数字化提高金融效率的同时,也增加了金融系统的复杂性和脆弱性;在数字化拓宽金融范围的同时,也增加了金融风险的传染性和危险性;在数字化创新金融模式的同时,也增加了金融监管的难度;在数字化带来新业务的同时,也对金融业提出了新要求。

 

把握数字化发展机遇,加强风险防范

 

在当前全球复杂而多变的政治经济形势下,全球金融治理必须坚持守正创新,在把握数字化发展机遇的同时加强风险防范。

金融是经济的血液,同时它也依赖于经济的健康发展。因此,金融必须坚持以服务实体经济为本。当前,我国金融业要服务于加快构建以国内大循环为主体、国内国际双循环相互促进的新发展格局。要大力支持科技创新,推动中国经济增长动力将从要素驱动转向创新驱动。资本是关系到当下和长远发展的重要命题,而信用是实现从财富到资本转化的关键要素,也是金融的基础。信用不牢金融不稳。不管是互联网金融还是数字金融,其本质都是金融,都要遵循金融的规律,要以合法合规、健康良好的信用为基础。当前金融治理要扎实做好国家、企业和个人的信用,守好每个环节的信用,金融体系就不会出大问题。要加快建立完善的征信系统等基础设施建设,用好数字技术服务和监管数字金融。同时,要积极推动债务信用升级为股权信用,乃至尚未出现的国际股权信用来支持科技创新和跨国合作,特别是数字科技的创新与合作,这有利于维护各国金融系统的安全。

当前,我们要坚持金融创新与加强监管并重,坚持守牢底线,维护金融稳定。金融新技术的广泛应用使得金融的新业态层出不穷,在提高效率带来便利的同时,也使得金融风险不断放大。要在鼓励金融创新,激发市场活力,扩大金融开放与金融监管能力之间寻求平衡。要加强基础性、制度性建设,监管与金融机构要提升科技和数字经济的基础知识和专业能力。要积极发展金融监管科技,利用创新技术升级完善金融监管体系,推进数据信息共享,打破信息孤岛,推动人工智能、区块链等技术在防范风险方面的应用;这些需要监管部门与金融机构、科技企业携手努力,密切配合。

病毒无国籍,疫情无国界。同样,在全球经济金融已深度融合的今天,金融风险的蝴蝶效应理论已得到了证实。这次疫情的发生也再次表明,人类是一个休戚与共的命运共同体。而纵观人类历史上数次大的疫情,尽早、尽责的隔离防治是阻断疫情的有效手段。国际社会应该携起手来,守望相助,共同应对这样的重大突发事件。而不是“任其私心”,笃信“本国优先”,更不能轻启所谓的“贸易战”、“科技战”、“金融战”等威胁手段。不管是全球疫情防控还是全球金融治理,尽责监管、积极合作、先进科技是全世界一致努力的方向。

(编辑  季节)

 



¨ 本文是陈元在世界金融论坛武汉峰会暨第三届世界金融论坛上的演讲,本刊略做编辑。

* 陈元,第十二届全国政协副主席、国家开发银行原董事长。

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