作为中国改革开放的见证者与参与者，中信集团深刻体会到，在全球政治、经济格局加速重塑背景下，推动财富管理行业深度融合，对于服务实体经济、优化全球资源配置具有重要意义。
多元资产配置是财富管理未来所趋，发展前景广阔
财富管理连接千家万户、千行百业，肩负着服务实体经济、促进共同富裕的重要责任。中国已稳居全球第二大财富管理市场，居民可投资资产总额超300万亿元，资产管理总规模超过170万亿元，未来增长潜力很大。随着居民财富增长、中等收入群体扩大，中国资产管理市场增长迎来历史性机遇。
实体经济高质量发展对财富管理行业提出更高要求，亟须加强金融与实体贯通。财富管理既是金融服务实体经济的有效手段，也是社会共享经济发展成果的重要途径。当前，我国社会融资存量规模突破430万亿元，间接融资占据绝对主导。国际经验显示，直接融资在风险收益分担、定价机制等方面有着独特优势，更有利于科技创新、产业发展。随着全球利率下行，居民逐步增配股票、非货币基金等资产。对此，财富管理行业更要坚守服务实体经济本源，做长期价值投资者，加大对战略性新兴产业、科技创新、绿色转型等领域的精准支持，推动实体经济与财富管理双向促进、良性循环。
跨境资产配置已从财富管理“可选项”变为“必选项”，亟须加强境内与境外贯通。全球资产配置已成趋势，呈现“跨资产平衡收益、跨地域分散风险”特征。截至2025年7月末，“跨境理财通”吸引了超过16万个人投资者，跨境汇划金额突破1200亿元，但与庞大市场需求、人民币国际化快速发展相比，仍有巨大增长潜力，需要规范引导，实现安全稳健发展。与此同时，人民币资产升值空间打开，A股和港股吸引力提升，外资持续增持中国资产，全球近80个国家、1170家境外投资者进入中国债券市场，境外机构持有的人民币股、债资产规模超7万亿元。随着人民币国际化稳步推进，资本市场双向开放，跨境资产管理规模将持续增长，也为上海国际金融中心建设注入新的动能。
中信拥有金融全牌照资源，打造了独特业务优势
中信集团是最早开展海外融资、最早布局海外机构的中资企业。经过46年发展，已成为产融并举的大型综合性跨国企业集团，业务涉及150多个国家和地区。依托全牌照金融资源，我们构建起覆盖银行、证券、信托、基金、保险、理财等领域的综合金融服务矩阵，形成独特优势：
一是业务基础雄厚。表外业务规模突破50万亿元?，资产管理规模近10万亿元，已经成为国有最大的综合性资产管理机构。中信证券、中信建投证券资管规模超2万亿元，稳居券商行业榜首。华夏基金资管规模超3万亿元，信银理财规模突破2.3万亿元，均稳居第一方阵，中信信托亦位居市场头部，与多家金融机构一道，协同搭建起全球化、全品类、全场景的资产管理服务体系。
二是跨境服务领先。中信集团长期深耕上海、香港市场，深度参与“互联互通”机制，北向通业务境外机构超800家，做市成交占比位居同业第一；中信银行、中信证券、中信建投证券持续发力南向通，提供离岸人民币全渠道、多品类、多币种交易服务。中信有10余家机构开展境外资管业务，管理资产规模超4400亿元，服务了97%的头部公募基金QDII客户，并在债券承销、IPO等领域提供全流程、一站式跨境服务。
三是综合服务高效。强化投研、配置、风控与服务四大能力，为客户提供“商行+投行+私行+投资+智库”综合服务。推出“中信优品”“中信创品”等融融协同财富品牌，全面应用中信银行“仓颉”大模型、中信证券“人工智能+”平台等领先金融科技成果，打造业内首个线上财富管理开放平台，持续提升服务效能、严控业务风险，当好财富“守门人”。
中信集团将以更好的综合金融服务，推进财富管理全球融合发展，携手共建行业新生态
2024年，中信集团发布了“要出国，找中信”“来中国，找中信”服务品牌，旨在统筹金融全牌照资源和产业创新资源，助力全球合作伙伴互联互通。10月15日，中信集团携手全市场42家资管机构，发起共建稳健、高效、负责任的“全球资产配置新生态”，共促居民财富与实体经济同频共振。中信集团将坚持融合共赢，当好连接中国与世界的桥梁，为财富管理行业发展贡献力量。
一是全力服务实体经济。增强价值挖掘与创新孵化功能，培育壮大耐心资本，精准对接战略性新兴产业及未来产业，培育更多全球化科技领军企业；深耕科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融与数字金融领域，为实体经济高质量发展注入金融“活水”。同时严防资金空转套利，推动财富增值和实体经济增长相向而行。
二是提升跨境服务能力。加强与境内外交易所、金融机构合作，探索跨境投资银行、资产管理、财富管理联动新路径，推动股票、债券、理财等多元领域的互联互通。深度参与上海人民币金融资产配置中心和风险管理中心建设，拓展“一带一路”沿线及东盟市场，为合作伙伴“走出去”与“引进来”，精准匹配合规安全、专业高效的金融解决方案，协同优化全球资产布局，获取风险收益的最优解。
三是构建价值共创生态。凝聚行业共识与合力，促进投研共享、产品共创、渠道共建和风险共防，夯实专业服务基础。始终将客户利益置于核心位置，共同推动行业从单一产品销售，向以“客户需求为中心”的全生命周期资产配置转型，充分释放全球生态协同价值。
四是推动科技深度赋能。加强金融科技联合研发，扎实推动大数据、AI技术在智能投研、资产配置、投资者教育等领域的创新实践，提升客户体验，共筑安全防线。积极推进与香港、欧洲等金融枢纽的基础设施对接，完善多币种清算与全球托管体系，降低跨境资产配置成本，让全球合作更顺畅。
五是守好安全发展底线。坚持“风险为本、合规优先”理念，密切跟进落实监管政策，对标国际标准和同业最佳实践，善用科技手段，持续完善内控管理机制，构建完备的全面风险管理体系。聚焦重点领域强化管控，特别是加强本外币一体化跨境资金流动监测、汇率与市场风险预警，加快反洗钱、反制裁等合规能力建设，协同开展国别风险管理，主动做好极端情景下的风险防范应对，牢牢守住安全发展底线。
“十五五”时期是我国由金融大国迈向金融强国的关键跃升期，不断满足人民群众的财富管理需求、助力经济社会高质量发展，是建设金融强国的应有之义。中信集团愿与全球伙伴携手并肩，助力上海国际金融中心建设迈向更高能级，构建稳健、高效、负责任的全球财富管理新生态，共赢可持续发展新未来。
（编辑 杨林）
