1月12日,银监会下发《关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》(银监发〔2018〕4号),要求各银行业金融机构和各级监管机构抓住服务实体经济这个根本,严查资金脱实向虚在金融机构空转的行为。并对2018 年银行业市场整顿提出8 个方面22 条具体内容:包括公司治理不健全、违反宏观调控政策、影子银行和交叉金融产品风险、侵害金融消费者权益、利益输送、违法违规展业、案件与操作风险、行业廉洁风险等方面,基本涵盖了银行业市场乱象和存在问题的主要类别,同时单独列举了监管履职方面的负面清单。鼓励银行业发展有利于促进实体经济发展、有利于维护金融安全稳定的创新业务,对于以套利为目的的“伪创新”坚决整治和取缔,着力构建公平有序的市场秩序。
银监会主席郭树清指出,“有的股东甚至把银行当作自己的提款机,少数不法分子通过复杂架构,虚假出资、循环注资,违规构建庞大的金融集团”(1月17日《人民日报》)。银监会人士表示,金融风险高发多发态势依然复杂严峻,银行业公司治理和风险防控机制还比较薄弱,市场乱象生成的深层次原因没有发生根本转变。要求各级监管机构重点评估是否存在检查及处罚偏松偏软等问题。对严重违法违规行为、屡查屡犯问题、重大案件和风险事件,依法进行处罚,提升监管威慑力。