经济导刊
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中国公司在海外建立跨境结算系统的重要进展及遇到的挑战

罗峰 来源: 2021.07.30 11:33:10



 

近年来,美国通过美元体系的优势地位和对SWIFT系统的实际控制权,对伊朗、俄罗斯等国实施金融制裁,同时对包括中国在内的其他主权国家进行金融制裁威胁。为了应对这一越来越紧迫和严峻的金融安全挑战,许多国家都在积极探索建立新的地域性跨境结算系统,以降低对SWIFT及美元的依赖程度。如俄罗斯、塞尔维亚、阿曼、阿根廷、尼日利亚等国家,欲借助非美西跨境支付系统,建立辐射本地区的国际结算网络,接入周边国家的商业银行,支持以本币及人民币、欧元等多币种作结算货币,最终实现本地区跨境支付的自主可控。

中国公司在海外建立跨境结算的新进展

中国的时代愿景结算技术有限公司(总部设在北京的全内资公司,是香港上市公司“国际商业结算控股公司”的运营主体,相当于香港上市公司的母公司。以下简称“时代愿景”)长期专注于跨境结算技术/系统研发,现已参与了多国建立新型跨界结算系统的实际工作,并取得了一些重要突破和实质性进展。

1.与俄罗斯工业天然气银行合作建设的跨境结算系统已通过系统测试。俄罗斯工业天然气银行(简称“俄气银行”)是俄罗斯第三大国有银行,是俄罗斯天然气贸易及融资的主要银行。为了应付美国对俄罗斯的金融制裁,俄最高当局决定在俄罗斯建设面向欧亚地区、不依赖SWIFT的跨境结算系统。系统建成后,俄罗斯将利用其影响力吸纳大欧亚地区广泛的商业银行成为其参与者,目标是发展成为欧亚地区支持卢布及人民币、欧元等主要国际货币、与SWIFT平行的第二大国际收支汇路,实现本地区跨境结算自主可控。

俄罗斯总统普京批示,指派俄气银行实施该项目。该行已与中国时代愿景公司签署合作协议,由中国时代愿景公司提供系统所需技术;双方将成立合资公司负责系统运营。目前该系统已经通过测试,系统在技术和安全上完全满足俄方需求。俄方有信心快速吸纳欧亚国家的银行加入系统。同时,俄方提出诉求,希望中国的商业银行能积极加入成为参与者,以实现中俄之间巨大贸易体量的非美元结算。

2.为塞尔维亚提供结算系统进入协议阶段。中国时代愿景公司与塞尔维亚财政部进行了一年多的共同建设中东欧跨境结算系统项目交流。今年4月,时代愿景公司负责人受到塞尔维亚总统武契奇的接见,总统明确表示支持时代愿景在塞尔维亚兴建中东欧跨境结算系统。他认为,这不仅有助于塞尔维亚产业升级,也能为提升中国-中东欧贸易水准及结算安全提供先进的金融基础设施。塞尔维亚中央银行董事会也表示,将在该项目牌照、周边国家银行接入等方面提供最大的便利。

3.获得尼日利亚央行颁发的清算机构牌照,目前进入系统部署阶段。20205月,时代愿景公司与尼日利亚中央银行签订合作协议,内容包括时代愿景为尼日利亚提供新一代国际结算系统及数字货币系统,支持尼日利亚成为非洲跨境结算中心及数字经济中心。根据协议安排,双方已成立合资公司(中方控股),并获得了尼央行颁发的清算机构牌照,目前进入系统部署阶段。系统建成后,尼日利亚央行将通过其影响力接入非洲大部分主要商业银行,这些银行的跨境支付将不再依赖SWIFT,也不需要绕道美国,在非洲大陆内就可以完成。结算币种不限,不再局限于美元,这将大幅降低非洲国家之间的贸易成本,缩短到账周期。

4.在阿曼成立跨境支付系统合资公司。在阿曼苏丹的支持下,时代愿景公司与其指定机构在阿曼成立合资公司,双方股份5050,建设辐射中东海湾区域的跨境结算系统,并希望籍此系统连接中国及时代愿景在其他区域的网络,为中东对外往来贸易提供不限币种的跨境支付服务。目前,该项目已进入合同谈判阶段。

5.正在乌兹别克斯坦申请相关金融牌照。乌兹别克斯坦政府指定机构与时代愿景成立合资公司。合资公司采用时代愿景技术,建设连通中亚五国到中国及其他时代愿景可覆盖区域的跨境支付系统,乌兹别克斯坦还将授予合资公司数字银行牌照,借鉴中国经验大力发展数字经济。

保障跨境结算自主可控的新目标

除上述这些地区外,时代愿景公司还与阿根廷央行、泰国中央银行展开了实质性的交流,项目正在推进中。时代愿景公司在与“一带一路”沿线国家的交流中发现,许多国家担心在中美竞争中被迫“选边站”,尤其担心在与中国的合作中,被美西抓住把柄,受到金融制裁,因而普遍存在金融通道方面的“避险”需求。他们希望通过与中国公司合作、合资的方式,共建相对独立于美国的跨境结算系统,通过共同结算行关系来实现跨区域互通,逐步从区域化连成全球网格化、体系化,形成覆盖“一带一路”沿线国家的国际第二汇路,最大程度规避西方国家的过度反应和金融制裁。根据对这些地区银行的摸底调研,时代愿景公司认为,其跨境结算系统有望用3-5年的时间,接入5000家银行,达到SWIFT一半的规模,从而建立由我国主导,能够保证国际结算自主可控的新一代环球结算网络,成为跨境结算领域的北斗系统。

构建新一代环球结算网络存在的挑战和问题

从目前实践的情况看,要达成这一目标,还存在一些挑战和问题。主要表现在以下两个方面:

一是中国的银行对参与建设第二汇路的战略意义认识不足,态度不够积极。大部分“一带一路”沿线国家与中国贸易占比很高,因此迫切希望本区域结算系统建成后,中国商业银行能作为参与者加入,实现与我国的跨境互联互通,可以为该地区与中国的贸易提供结算便利;而中国的银行对此态度并不积极。

二是部分国家建设资金存在缺口。建立新的跨境结算系统需要有一定的投入,一些发展中国家希望得到中国国开行、进出口银行或欧亚基金、丝路基金等政策性银行、基金的融资支持。

针对以上问题,我们建议:

1.协调中国商业银行积极参与以中国企业主导的跨境结算系统。协调商业银行为时代愿景公司的海外拓展提供必要支持和配合,使之作为参与者加入中国企业海外建设的结算网络。

2.将中国企业自主研发的国际结算系统,纳入发改委等部委重点项目清单,国开行等政策性银行能够对中国公司海外网络部署提供专项资金予以扶持。

3.在条件成熟时,支持中国公司将以上欧亚、中东欧、中东、非洲等跨区域结算金融数据交互中心建在国内,人行给予中国公司研发的结算系统与SWIFT同等的支付清算系统地位,并鼓励国内银行集中接入,通过桥接的方式实现与海外各地区结算系统的互联互通。这样做有利于打破美西对全球金融业务的垄断,规避其利用SWIFT系统对我及友好国家进行金融制裁的风险,同时可掌控国际贸易大量新生的金融数据资产。

(编辑  宋斌斌)



* 罗峰,国际商业控股有限公司董事长。

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